経営理念（夢）
- お客さまに安心をお届けし、たくさんの笑顔を咲かせます。
- お客さまの満足度向上に努め、選ばれ続ける代理店になります。
- 社員がやりがいを持ち、働き続けられる企業であり続けます。
使命（存在目的）
- お客さまの心の声を聴き、最善の解決策を提案する。
- 親切、丁寧、正確、迅速に対応し、担当を超えてお客さまの要望にお応えする。
- シェアとリスペクトと感謝を忘れず、ワークライフバランスの実現を目指し、より豊かな人生を送る。
行動指針（共有する価値観）
- 【安心・信頼】お客さまが求める一歩先をゆく提案を。身近で安心を与えるパートナーを目指します。
- 【親切・丁寧・正確】お客さま対応を見える化し、どの顧客に対しても誰でも対応できる代理店を目指します。
- 【使命・調和】全員が目標に対し真摯に取り組む。ワークライフバランスの実現を目指します。
経営ビジョン
１．高品質なサービス
- お客さまのご意向に沿った最適なプランを提案し、満足度向上につながる契約募集をする。
- プロとして、お客さまの価値観・ニーズの変化や多様化に素早く対応し、あらゆる課題を解決します。
- 損保トータルプランナーをはじめ、募集人全員が各種資格を保有します。
２．組織体制
- 組織の体制整備・部門の明確化、人員増員・人材育成制度、福利厚生の充実等、働きやすくやりがいの持てる職場環境の整備。
３．良質な保険提案のブランド化
【自動車】対人・対物・人身傷害の無制限化。人傷一時金特約・車両保険・代車費用・ドラレコ・故障損害等の特約付帯。
【火 災】家財・地震保険、水災特約の付帯。
【新 種】他代理店との差別化、積極的な企業訪問。
【企業分野】企業総合補償への切り替え。
【自賠責】車検・事故時のお客さま対応の強化。
４．生保の増収
日常的な情報提供を通してお客様の興味を引き出し増収に繋げる。既契約の見直しを提案し、お客さまの万が一に役立つ保険募集をする。
お客さま本位の業務運営方針（FD宣言）
■顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等（原則1）
株式会社オーエージーは、CRED -経営理念（夢）- に掲げる「お客さまに選ばれ続ける代理店になる」ために、金融庁が公表した「お客さま本位の業務運営に関する方針」を策定し、KPI（指標）とともに公表いたします。
【取組内容とKPI】
お客さまの声を起点とし、お客様の信頼品質基準の浸透・定着を目指します。
⇒ お客さまアンケート回答件数 50件以上 ※2024年度 2件
■顧客の最善の利益の追求（原則2）
株式会社オーエージーは、CRED -使命（存在目的）- に掲げる「お客さまの心の声を聴き、最善の解決策を提案する」ために、プロとして最善を尽くし高品質なサービスを提供します。そのための商品知識、業務知識の向上をはかることを目的とし、募集人は資格取得、勉強会や研修会等への積極的な参加に努めます。
【取組内容とKPI】
毎月1回、社内勉強会を実施します。募集人の輪番制とし、自らが勉強したことを社内共有し、ディスカッションすることで知識を高めます。
⇒ 社内勉強会の実施 12回以上 ※2024年度 実施回数12回
■利益相反の適切な管理（原則3）
株式会社オーエージーは、CRED -行動指針（共有する価値観）- に掲げる「お客さま対応を見える化し、どのお客さまに対しても誰でも対応できる代理店も目指す」ために、公正な立場でお客さま対応をいたします。
【取組内容とKPI】
毎月1回の社内会議・勉強会にて募集品質やコンプライアンス情報の共有をします。ｅラーニング学習を取り入れながらコンプライアンス意識の向上、定着化をはかり、年1回のコンプライアンステストの合格を目指します。全募集人は利益相反行為によって受けるリスクを理解し、お客さまの利益が不当に害されないよう意向確認・意向把握を重視、徹底し、ご希望に沿った商品提案ができるよう努めます。勉強会は募集人の輪番制とし、自らが勉強したことを社内共有し、ディスカッションすることで知識を高めます。
⇒ 社内会議・社内勉強会（募集品質・コンプライアンス情報の共有）の実施 毎月1回以上
※2024年度 実施回数8回
⇒ コンプライアンス研修・テスト（ｅラーニング）の実施 募集人全員 受講・合格
※2024年度 全員受講・合格
■手数料等の明確化（原則4）
株式会社オーエージーは、CRED -経営ビジョン（高品質なサービス・良質な保険提案・募集人の各種資格保有）- に掲げるとおり、プロとして金融商品・サービスの販売・推奨を行う場合には、重要な情報をより分かりやすく、丁寧な説明ができるよう心掛けます。変額保険等の市場リスクを伴う特定保険商品をご提案する際は、お客さまの金融知識、経験、ご意向を的確に把握の上、実情に則した適正な販売、勧誘を行って参ります。また、保険料とは別にご負担いただく費用が発生する場合においても分かりやすく説明し、ご理解とご納得をいただいた上で適切に対応して参ります。
【取組内容とKPI】
変額保険等の特定保険商品については、保険会社のパンフレットや内容説明文書、重要事項説明書等の分かりやすい資料を使用し、専門用語を避け、分かりやすい言葉で伝え、お客さまのご理解を得られるよう創意工夫します。
⇒ 損保保険大学課程資格取得者 3名以上 ※2024年度 2名
⇒ 変額保険販売資格取得者 3名以上 ※2024年度 1名
■重要な情報の分かりやすい提供（原則5）
株式会社オーエージーは、CRED -使命（存在目的）- に掲げる「親切、丁寧、正確、迅速に対応し担当を越えてお客さまの要望にお応えする」、行動指針に掲げる「お客さまが求める一歩先を行く提案を。身近で安心を与えるパートナーを目指す」ために、お客さまのご意向や保険加入の目的等をしっかりとお聞きし、ニーズに合った最適なプラン提案をいたします。お客さまの中でも特にご高齢のお客さまや障害をお持ちのお客さま、外国籍のお客さまには、より丁寧な説明、分かりやすい情報提供を行います。
【取組内容とKPI】
専門用語を避け、お客様視点で分かりやすく正確に説明をいたします。70歳以上の高齢者のお客さまや障害をお持ちのお客さま、外国籍のお客さま等には、個々のお体の状況や知識面の状況に応じ、複数回の面談や親族等を含めた面談、また、募集ツールを工夫しコミュニケーションを取ることで、きめ細やかな意思疎通の配慮を行います。
⇒ 満期日7日前証券作成率90％以上 ※2025年度 新設の取り組み
⇒ 対応履歴の作成率（損保ジャパンシステム・カレンダー機能を使用） 毎月50件以上
※2025年度 新設の取り組み
■顧客にふさわしいサービスの提供（原則6）
株式会社オーエージーは、CRED -経営理念（夢）- に掲げる「お客さまの満足度向上に努め、選ばれ続ける代理店になる」・経営ビジョン（高品質なサービス）- に掲げる「プロとして、お客さまの価値観・ニーズの変化や多様化に素早く対応し、あらゆる課題を解決する」ために、第一にお客さまのご意向を確認いたします。その上で、お客さまを取り巻く環境や資産状況、保険加入の目的、ライフプランを踏まえた目標等をしっかりとお聞きし、ニーズに合った最適なプラン提案をいたします。また、現代社会のデジタル化に対応し、非対面募集契約のお客さまや長期契約のお客さまにおいては、サービスの販売後も適切なフォローアップを心掛けます。
【取組内容とKPI】
専門用語を避け、お客様視点で分かりやすく正確に説明をいたします。70歳以上の高齢者のお客さまや障害をお持ちのお客さま、外国籍のお客さま等には、個々のお体の状況や知識面の状況に応じ、複数回の面談や親族等を含めた面談、また、募集ツールを工夫しコミュニケーションを取ることで、きめ細やかな意思疎通の配慮を行います。
⇒ ペーパーレス手続き率90％以上 ※2024年度 傷害保険85.0％ 自動車 85.4％
■従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（原則7）
株式会社オーエージーは、CRED -経営理念（夢）- に掲げる「お客さまに安心をお届けし、たくさんの笑顔を咲かせます」・行動指針（使命・調和）に掲げる「全員が目標に対し真摯に取り組む。ワークライフバランスの実現を目指す」ため、従業員のモチベーションを保てるよう営業成績だけではなく、お客さまの満足度やフォローアップのための活動状況、協力体制等も重視した人事評価体制を取り入れております。全従業員が体制を理解し、お客さまに対し誠実で、ルールに沿った行動ができるよう、会議・勉強会等を行い、従業員への適切な動機付けを行います。
【取組内容とKPI】
毎月の会議や勉強会、毎年行われる社長と従業員との個人面談を通じ、企業倫理や経営方針を全従業員に共有します。社長は面談を通じ全従業員のキャパシティを把握し、改善事項があれば適切に研修等を行います。
⇒ 社内勉強会の実施回数12回以上 ※2024年度 12回
⇒ 従業員の個人面談 年2回以上 ※2024年度 1回